广大小黄车爱好者：
为进一步发展小黄车产业，持续推广绿色出行理念，现就小黄车未来的发展和大家做如下交流：
一、发展小黄车的目的
主要目的有如下三点：
一是满足市民短途出行的需要，即满足市民从地铁站、公交站等交通枢纽到居民小区、大型购物中心、菜市场等地点的需求。
二是利用移动互联网技术，方便市民出行骑车，获取用户出行需求数据。一方面数据可为小黄车运营管理提供强大的支持，满足不同年龄段的用户需求。另一方面利用小黄车的“押金”，借短贷长，提高资本运营收益率和使用效率。
三是以“OFO”App作为用户交流的平台，与其它平台展开合作。例如，与“咕咚”平台合作，推广全民健身。以跑步的步数享受免费骑车10-15分钟，以两个平台的广告收入等按照事前约定的比例进行收入分配，实现平台的共赢。或被“滴滴出行”收购，成为滴滴旗下的一款专注于短途出行的专业服务平台，预计这种可能性较大。
二、问题反馈
针对有部分用户提出小黄车密码锁被破坏、违章占道停车等问题，主要原因是我国的信用体系建设仍然有待于完善。
我国仍是发展中国家，人民的财富仍处于积累阶段，骑“顺风车”、将小黄车占为己有的现象是市场经济发展过程中的必然现象，但这并不能成为阻碍小黄车发展的理由。上述现象发生的原因，实质上还是大部分人失信成本过低，法制与财制关联度不高，各个利益集团阻碍信用体系的建立所造成的。那么，如何解决这一制约小黄车发展的核心问题呢？即如何建立适应市场经济发展的信用体系？
三、见招拆招
其实，解决以上问题的办法已经有成功的案例可以借鉴。例如，“支付宝”抢占各大商业银行短期存款理财业务，大幅提升短期理财产品收益率，直接导致了各大商业银行接连推出“薪金宝”等理财产品应对“余额宝”的冲击。这就是以市场需求为导向，自下而上炮轰主流商业固有阶层，抢占固有既得利益集团蛋糕的典型案例。尽管现在看事情已经过去很久，但站在当时的背景下考量，这是典型的“以下犯上”，与传统的“自上而下”的商业体系发生了严重的冲突。以前，各个商业阶层的领导者主要是通过调研去与市场对接，了解市场发生的动向，但很多问题不是调研的时候产生的，而是在某一项目推进的过程中产生的，这就增加了“顶层设计”存在市场盲点的可能性。例如，对于上述案例中短期存款理财业务的不够重视，直接趋使阿里巴巴抓住了商业银行的软肋，进而也促使各个商业银行拥抱移动互联网，间接实现了商业银行加快信息化建设的改革任务。从以上示例可以看出，唯有满足市场需求的商业利益才是趋使变革的关键因素，只求以人为的行政手段干预市场发展，终究是搬起石头砸自己的脚。
按照“先自下而上，再自上而下。”的发展理念，小黄车的信用体系建设可以分为两步走：
第一阶段是建立“信用积分”体系，即“自下而上”的过程。效仿支付宝明确“信用积分”的奖惩标准，鼓励用户增加信用积分，同时可以与支付宝、商业银行、保险、券商等金融机构合作，进一步拓宽“信用积分”的使用范围，使得用户失信的成本远远大于守信的成本，在此过程中努力收集和分析用户的数据。
第二阶段，建立大数据云端共享的平台，即“自上而下”的过程。这里的“上”指的不是某几个商业部门的领导拍脑袋决策，而是公共开放的云端数据平台，一切以数据测算结果作为决策的依据。现在的ofo等app还不能时实的显示每个小黄车在城市的具体位置，因此，今后应该与滴滴出行等平台合作，测算用户每天的行车路线，改善小黄车停车点管理，也为公交、地铁等其他公共交通合理安排发车时间，缓解北上广深等大城市群的交通，合理规划城市的主要交通道路提供数据支持。
四、发展愿景
小黄车只是为中国的信用体系建设播下了一粒种子，今后凭借由“小黄车”、“淘宝”、“京东”“滴滴出行”“摩拜单车”等公共服务平台的不断创新发展，以后每个市民只需手机中配备的一个“信用账号”即可享受现在信用卡可以办到的一切服务，例如去超市、商场赊账购物、申请住房、入学贷款等。
